銷售隨手查
團隊公開練習版

我希望協助的人＿＿；他可能面對的問題＿＿；我能做的事＿＿；不能承諾的事＿＿；需要查證的問題＿＿；這週要練的一項能力＿＿。

不知道時可以說：「這一點我還沒確認，我先查正式資料，再按約定回覆。」專業來自求證與履行，不是假裝每題都懂。成功也可以包含服務品質、家庭時間與休息。

保險：協助整理保障問題，不預設要加買。冷氣：釐清設備困擾，維修、保養或換機都可能是選項；不先把換機當答案。

Specific：說清楚要完成什麼。Measurable：選可記錄的數量或完成證據。Attainable：核對能力、時間與資源。Reasonable：符合目前人生階段，不犧牲必要責任。Time：設定完成期限與檢查日。

我在＿＿前完成＿＿；用＿＿確認完成；目前資源＿＿；生活限制＿＿；第一次檢查日＿＿。數值由自己填，不是固定配額。

目標不等於成果保證。保費、保障額、收益、營收、成本與淨利是不同概念，不互相代替；沒有真實紀錄，不用猜測成交率反推件數。

年度｜目的＿＿／完成期限＿＿／生活與工作容量＿＿／檢查日＿＿。每月｜本月重點＿＿／已承諾服務＿＿／可用時段＿＿／需要學習＿＿／待確認＿＿。

每週｜本週最重要三件事＿＿／已約事項＿＿／等待資料＿＿／逾期需說明＿＿／家庭與休息＿＿。每日｜今日下一步＿＿／實際結果＿＿／未知問題＿＿／明日需處理＿＿。

接觸嘗試不等於有效聯絡；預約申請不等於已確認；提出方案不等於客戶決定。容量不足時調整計畫並告知相關人，不靠排滿補救。

已知與來源＿＿；仍未知＿＿；這次希望完成的一步＿＿；需要正式文件或專業協助＿＿。資料不足時準備問題，而不是先寫結論。

輪流當客戶與服務者：練需求復述、限制說明、同條件比較或約下一步。觀察者記實際問句及有無得到確認，不用「感覺不錯」代替紀錄。

身分與服務範圍說清楚、準時、文件可查、說到做到。社群不放客戶私密資料，不冒稱證照、實績或核准。

「我目前在處理＿＿，預計＿＿前回覆。這次先需要＿＿；如果時間有變，我會先告知。」只承諾自己能做到的期限。

一般詢問收必要資訊並約定處理時間；人身或現場危險先求合適的緊急協助。冷氣有冒煙、焦味或漏電疑慮時不要在線上保證安全；先停止使用，能安全操作才斷電，交由合格人員處理。

完成服務不是取得所有行銷權利。冷氣售後資料不能自動轉作保險行銷；本人要求停止時，停止不必要聯絡。

同生活圈／同胞：曾生活或常活動的地方；同事：工作與合作經驗；同學：學校、班級與社團；同好：興趣與學習活動；同宗：依自己的真實既有關係回想，不推定他人身分。

選仍有自然互動的一類，寫「在哪裡認識、最近互動、是否本人提出需求、是否願意談工作」。想不起來可以留白；不從網路補私人資料，不依年齡或職業猜購買需求。

第三人只可記為「可能自願介紹的方向」。介紹者願意幫忙不等於第三人同意；先由介紹者問本人，再安排自願認識。

代號＿＿｜業務類型＿＿｜來源與日期＿＿｜既有關係＿＿｜本人同意的事項、管道與時間＿＿｜停止聯絡要求＿＿｜本人表達的需求＿＿｜仍未知＿＿｜下一步、責任人與期限＿＿｜結果＿＿。

本人提供、舊客服務或自願介紹，各自記清楚原用途。來源不明先不聯絡；互加好友、名片或介紹者點頭不代表不限期行銷同意。

已承諾服務與本人同意的時間優先；不用身價、推測購買力排序。不確定就標待確認，不讓工具代替本人同意。

「我想以工作角色了解這個問題，你願意聊嗎？不需要也沒關係。」不以友情或親情施壓，不把聚會偽裝成必須購買。

「如果有人正好需要這类協助，請先問他願不願意認識我；願意再介紹，不用先給我電話。」不以服務或售後交換介紹。

檢查是否只依賴少數介紹人，並留意自己能否持續服務。不把他人的成功故事當成自己的實績或預測。

經確認可用的資料聯絡、定點資訊活動、區域店家拜訪、合適的職業場域與自願問卷，可作一般方法比較；不代表每個場合都允許銷售或蒐集資訊。

資料從哪來？原用途是什麼？本人願不願意？場地是否允許？我能服務什麼？對方如何拒絕？任何一項不清楚先停下求證。

不能買來路不明名單、堵店門、尾隨或反覆打擾。雇主同意不代替員工意願；贈品、拿資訊單或填問卷不等於全部行銷同意。

「您好，我提供＿＿協助，想了解您對＿＿是否有需要。現在方便簡短聊嗎？不需要也沒關係。」真實說明身分與來意，不隱藏銷售目的。

資料聯絡：說明真實來源，先確認是否願意談。定點活動：先供資訊，需要諮詢再自願留聯絡方式。店家拜訪：避開忙碌時段，不方便立即離開。職場：先確認場地規範，再問個人意願。問卷：說明目的、可略過題目及是否有後續聯絡。

「你願意用＿＿收到這次＿＿資料嗎？希望何時聯絡？」後續只談已確認的問題：「你上次提到＿＿，我補上＿＿；想先了解哪一項？」無同意不送，拒絕就停止，不繞其他管道。

「你目前想先了解問題、比較選擇，還是已準備決定？」可以往回補資料或暫停；不假設每個人都走固定線性流程。

需求不清就提問；比較時才放同條件差異；準備決定時核對限制與未知；交付後看問題是否解決。這是一般服務建議，不是內部流程圖。

客戶意願、預約、文件、施工、付款與交付各自記錄。無回覆不等於沒錢、已拒絕或已成交。

給誰使用、想完成什麼？目前怎麼做、哪裡困擾？最在意哪一項？預算、時間與決策參與者？已有哪些資源、仍缺什麼？「我理解是＿＿，對嗎？下一步＿＿方便嗎？」

在本人願意時談家庭責任、現有保障、預算及最擔心的風險；理財另看用途、期限、流動性及風險承受。不是每個缺口都靠保單解決，不首次就索取全部敏感資料。

實際使用者、空間、時段、現機與困擾、環境、配管電源、預算與工期。必要條件須現勘，不只以坪數決定容量；安全問題不能因趕成交省略。

「是超出預算，還是同條件總價不同？我先確認範圍與差異。」如果想再考慮：「目前還缺哪份資料？想先暫緩也可以。」對方不願追蹤就停止。

選項＿＿｜要解決的需求＿＿｜已確認範圍＿＿｜費用＿＿｜限制＿＿｜不包含＿＿｜仍待確認＿＿｜適合與不適合情況＿＿。便宜不必然差，較貴也不必然好。

保險以正式版本核條款、費用、除外責任、等待期、核保與流動性，不保證收益或理賠。冷氣核型號、安裝範圍、配管電源、拆舊、追加條件與保固，不刪必要安全工序壓價，不編节電效果。

需求摘要是否正確？限制與未知是否說明？參與決策的人是否了解？本人是否自願？不製造假期限、假稀缺或保證結果。

事項＿＿／責任人＿＿／約定日＿＿／完成證據＿＿／遺留問題＿＿／處理期限＿＿。保險依正式投保、核保與交付程序；冷氣記施工驗收、使用教學、保固與問題追蹤。

「上次的問題解決了嗎？哪一項還需要說明？」逾期主動更新；新需求另外確認意願，不把售後當持續推銷理由。

日期＿＿／業務類型＿＿／對方原需求＿＿／已確認與未知＿＿／我的問句＿＿／卡點＿＿／是否跳太快或過度承諾＿＿／下次調整＿＿／本人同意下一步＿＿／實際結果＿＿。

週：獲客、服務、學習各做了什麼？承諾是否履行？有無打擾拒絕者？月：容量是否過載？未知卡在哪一步？可以減少哪些無效接觸？先修品質再加數量。

只有實際紀錄才能支持效果判斷。沒有基準就不宣稱提高成交率；案例先去識別，工具草稿須人工確認，不能當已發送或已完成。

對方說「最近家庭責任增加，但不想讓月支出太高」。先問最擔心的風險、現有保障、可負擔範圍與願意提供哪些必要資訊；整理已確認與未知。再依正式文件比較適合的選項，不預設一定要加買，也不保證核保或理賠。

對方說「房間不冷，別家建議直接換機」。先問使用時段、現機、困擾變化及是否有安全疑慮，必要時約現勘。維修、保養或換機的適用條件未確認就留白，不從一句話診斷，不保證總價或效果。

有先問目的嗎？有尊重拒絕嗎？未知有明講嗎？方案和需求一致嗎？下一步獲本人同意嗎？最後評估服務是否解決問題，而不是只看有沒有成交。

個人學習整理與練習，非富邦官方教材或核准話術。全部原創模板與情境未實測，不承諾收益、成交率、核保、理賠或設備效果；正式對外金融文案與服務規範仍須由適當單位審查。

本次主題＿＿／角色＿＿／客戶的匿名需求＿＿／已知＿＿／未知＿＿／要練的一句話＿＿／觀察結果＿＿／下次調整＿＿。只用虛構或充分去識別情境，不貼姓名、電話、地址、健康或財務細節。

任何拿到連結的人都可閱讀，請勿在公開討論補貼私人教材或客戶資料。這頁不收集名單、不送表單、不用追蹤工具；搜尋只在本頁進行，重整就清空。對正式條款、安全與權限問題，回到合適的正式資料求證。